Hvad er MiFID II, og hvorfor det er vigtigt for Deres virksomhed Markets in Financial Instruments Directive, kendt som MiFID II, er en EU-lovgivningsramme, der regulerer handel med finansielle instrumenter på EU-markeder. Den trådte i kraft den 3. januar 2018 sammen med den direkte anvendelige Markets in Financial Instruments Regulation (MiFIR). MiFID II har til formål at øge gennemsigtigheden på de finansielle markeder og styrke investorbeskyttelsen. For at opnå dette kræver rammeværket en klar og entydig identifikation af hver part, der er involveret i en transaktion. Konkret skal enhver juridisk enhed, der deltager i transaktioner med finansielle instrumenter på EU-markeder, have en gyldig LEI-kode. LEI er en globalt administreret identifikator, der forvaltes af GLEIF, og tilsynsmyndigheder kræver den i stigende grad på tværs af flere rammeværk samtidig. Det er vigtigt at bemærke, at dette krav ikke kun gælder banker og

Hvad er AML, og hvad betyder det for Deres virksomhed? Compliance med bekæmpelse af hvidvask (AML) er ikke længere en problemstilling, der kun vedrører banker og finansielle institutioner. EU’s nye reguleringsramme strammer nemlig reglerne markant og udvider forpligtelserne til et langt bredere udsnit af virksomheder. Derfor skal virksomheder, der vil kunne operere gnidningsfrit i det finansielle system, hurtigt og pålideligt kunne dokumentere, hvem de er. LEI-koden er et af de mest praktiske værktøjer, der findes til netop dette formål. AML (Anti-Money Laundering) er den reguleringsramme, der pålægger virksomheder i den finansielle sektor og andre sektorer at identificere deres kunder, overvåge transaktioner og indberette mistænkelig aktivitet. Den underliggende logik er enkel: Når alle parter i en finansiel transaktion har en pålidelig identifikator, bliver det langt sværere at flytte ulovlige midler gennem systemet uden at blive opdaget. Indtil for nylig fungerede EU

Hvorfor betalingssvindel er et problem for alle virksomheder Forestil Dem, at jeres kreditorbogholderi modtager en e-mail. Den ligner præcis en besked fra en mangeårig leverandør – samme logo, samme signatur, samme velkendte tone. Beskeden oplyser, at leverandørens bankoplysninger er ændret, og beder jer om at sende den næste betaling til en ny konto. Betalingen gennemføres. En uge senere ringer den rigtige leverandør og spørger, hvorfor fakturaen er forfalden. På det tidspunkt er pengene væk. Dette er ikke et hypotetisk scenarie. Det sker for virksomheder over hele verden hver dag. Betalingssvindel rammer ikke kun banker eller investeringsselskaber. Det rammer enhver virksomhed, der betaler leverandører, afregner fakturaer eller modtager betalinger fra kunder. Og et af de mest praktiske værktøjer til at modvirke det er LEI-koden – noget, de fleste almindelige virksomheder aldrig har hørt om. Omfanget af betalingssvindel er slående Betalingssvindel er

Derivatmarkedet i Europa er stramt reguleret. Siden 2012 har European Market Infrastructure Regulation (EMIR) krævet, at alle parter i derivattransaktioner rapporterer deres handler. Et af de grundlæggende krav i dette system er en gyldig LEI-kode. Hvis Deres virksomhed indgår derivatkontrakter, uanset om det er valutabytte, renteswaps, futures eller lignende instrumenter, gælder EMIR for Dem, uanset om De er en finansiel institution eller en almindelig virksomhed. Forordningen er bevidst bred. Efter finanskrisen i 2008 blev tilsynsmyndigheder på tværs af G20 enige om, at derivatmarkederne havde behov for langt større gennemsigtighed. EMIR var EU’s svar på denne forpligtelse. Hvad er EMIR, og hvad kræver den? EU vedtog EMIR i 2012 for at øge gennemsigtigheden på det europæiske derivatmarked og reducere systemisk risiko. Finanskrisen i 2008 afslørede alvorlige svagheder i derivatmarkederne. Handler var vanskelige at spore, og tilsynsmyndigheder havde begrænset indsigt i, hvem

Hvad er RapidLEI? RapidLEI er verdens største GLEIF-akkrediterede LEI-udsteder, grundlagt af Ubisecure i 2018. Med akkreditering i mere end 150 jurisdiktioner verden over betjener RapidLEI banker, KYB-løsninger, trust service providers og fintech-platforme globalt. I alt administrerer over 450.000 kunder, herunder BNP Paribas, Tesla og FedEx, deres LEI-koder via RapidLEI. Hvad er en Preferred Partner? RapidLEI samarbejder med snesevis af registreringsagenter over hele verden. Det er dog kun fire af dem, der har Preferred Partner-status, og LEI System OÜ blev en del af den gruppe i maj 2026. At opnå Preferred Partner-status betyder, at RapidLEI har vurderet LEI Systems troværdighed, regulatoriske compliance og servicekvalitet så højt, at de har valgt at anerkende os særskilt. Som følge heraf får LEI System større synlighed i RapidLEIs partnerkatalog samt tættere samarbejde og support. Kort sagt er det en udmærkelse tildelt af verdens største LEI-udsteder.

Grænseoverskridende betalinger har været baseret på dataformater, der blev skabt for årtier siden. Digital finans er siden blevet rygraden i den globale handel, men meddelelsesstandarderne havde svært ved at følge med. Det ændrede sig i november 2025, da SWIFTs sameksistensperiode sluttede, og ISO 20022 blev den eneste standard for meddelelser om grænseoverskridende betalinger. Dette skifte er større end en teknisk opgradering. Det nye format medfører en stigende efterspørgsel efter strukturerede, maskinlæsbare data om enheders identitet, og LEI-koden har en tydelig rolle i dette billede. Hvad er ISO 20022? ISO 20022 er en international standard for finansielle meddelelser. Den erstatter ældre formater såsom SWIFT MT-meddelelser, som banker har anvendt i årtier. Forskellen er mere end teknisk. Hver betaling indeholder nu langt mere strukturerede data, herunder præcise oplysninger om betaler og modtager, referencenumre samt felter, der er vigtige for overholdelse af lovgivningen.

EU’s forordning om markeder for kryptoaktiver, kendt som MiCA (forordning (EU) 2023/1114), er verdens første samlede juridiske ramme for markeder for kryptoaktiver. Den ændrede spillereglerne for alle, der opererer i det europæiske kryptomiljø. Et af dens mindre omtalte krav har intet med blockchain-teknologi at gøre. Det handler om, hvordan en virksomhed dokumenterer, hvem den er. Det er her, LEI-koden kommer ind i billedet. Hvad er MiCA, og hvem omfatter den? MiCA blev vedtaget af Europa-Parlamentet i april 2023 og trådte i kraft i juni 2023. Den blev indført i to faser. Første fase, som trådte i kraft den 30. juni 2024, omfattede aktivrefererede tokens (ART’er) og e-pengetokens (EMT’er). Anden fase, som trådte i kraft den 30. december 2024, udvidede rammerne til alle udbydere af kryptotjenester, benævnt CASP’er. En CASP (Crypto-Asset Service Provider) er enhver juridisk enhed, der leverer regulerede kryptotjenester

Hvad er KYB? KYB, eller Know Your Business, er processen med at verificere identitet, ejerstruktur og juridisk status for forretningspartnere, leverandører og kunder — både før og under et forretningsforhold. KYB blev udviklet som en del af den bredere KYC-ramme (Know Your Customer). KYC dækker kundekendskabsprocedurer generelt og gælder både for privatpersoner og juridiske enheder. KYB er mere specifikt: Det fokuserer især på juridiske enheder. Kernespørgsmålet er ikke kun, hvem personen er, men hvad virksomheden faktisk er, hvem der ejer den, og hvem der handler på dens vegne. KYB opstod som reaktion på et tydeligt regulatorisk hul. I årtier blev individuelle identiteter underlagt streng kontrol, mens virksomheder opererede under langt svagere krav. Som følge heraf blev juridiske enheder et redskab til at skjule hvidvask, terrorfinansiering og anden finansiel kriminalitet. I Europa adresserede regulatorer dette hul gennem det fjerde hvidvaskdirektiv (AMLD4)

Hvorfor virksomhedsidentitet er vigtig for AI Kunstig intelligens ændrer den måde, virksomheder behandler data, vurderer risiko og træffer beslutninger på. Finansielle institutioner bruger AI til at opdage svindel, vurdere kreditrisiko og verificere modpartsidentitet. På tværs af brancher er automatiserede systemer i stigende grad afhængige af AI til at screene leverandører, partnere og kunder, før der indgås kontrakter eller gennemføres transaktioner. I alle disse tilfælde findes der ét fælles krav: AI-systemet har brug for korrekte, verificerede oplysninger om, hvem det har med at gøre. Det er netop her, LEI-koden bliver afgørende. Hvad har AI egentlig brug for fra virksomhedsdata? AI er kun så god som de data, den bygger på. Dette princip gælder især for data om virksomhedsidentitet. Overvej et simpelt eksempel: “Volkswagen AG”, “Volkswagen Aktiengesellschaft” og “VW Group” henviser alle til den samme virksomhed. For en maskine ligner de imidlertid